Ingénierie Patrimoniale

Vous avez à cœur de développer votre patrimoine, anticiper votre succession, vous constituer des revenus complémentaires ? Quels que soient vos objectifs, l’audit patrimonial vous permettra d’avoir une vision claire de votre situation et des solutions à mettre en place. 

Nous commençons par effectuer un bilan de votre patrimoine existant, de votre situation familiale, juridique, économique, professionnelle, sociale et fiscale. Nous prenons en compte vos charges, vos emprunts en cours, vos objectifs et vos projets personnels comme professionnels… Nous vous aidons à préciser vos objectifs et à prioriser vos attentes, vos projets. 

Nous étudions ensuite les solutions les plus adaptées répondant à vos objectifs. Nous sommes à même d’intégrer des montages des plus simples aux plus complexes. Nous étudions l’intérêt de mettre en place le financement de vos placements afin de leur faire profiter d’un effet de levier. Nous envisageons la « vente à soi-même » qui consiste à créer une société qui va racheter un bien immobilier (investissement locatif ou autre) en le finançant à crédit. Cela permet de récupérer des liquidités pour effectuer d’autres placements… Et bien d’autres solutions plus ou moins classiques comme l’assurance-vie, l’achat de SCPI, l’acquisition en démembrement de biens immobiliers… 

Nous synthétisons ce bilan et nos recommandations sous forme d’un rapport écrit. Nous vous présentons clairement tous ces éléments et nous vous expliquons les solutions et placements préconisés, leurs avantages mais aussi les risques éventuels. 

Cet audit vous permet d’obtenir une véritable stratégie patrimoniale personnalisée. Vous pouvez ensuite choisir de nous confier la mise en place des solutions. Nous collaborons, si besoin, avec vos conseillers habituels (notaire, comptable…). 

Se faire accompagner pour mettre en place la stratégie patrimoniale adaptée à votre situation et vos objectifs 

Vous souhaitez en savoir plus ? Être conseillé pour mettre en place la stratégie patrimoniale adaptée à votre situation ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions. 

Préparer sa retraite est une problématique qui nous touche tous : Salariés, indépendants, chefs d’entreprise… Quels seront vos droits à la retraite ? Comment maintenir un revenu correct ? Comment organiser et optimiser son départ à la retraite ? 

Le bilan retraite vous permet d’avoir une vision objective sur vos droits acquis, le montant de votre pension en fonction de l’âge de départ et les solutions possibles pour l’optimiser : 

• Déterminer le meilleur âge de liquidation de vos droits 
• Etudier l’intérêt du rachat de trimestres 
• Envisager une retraite progressive ou un cumul emploi-retraite 
• Mettre en place des solutions de retraite complémentaire 
• Être accompagné pour demander ses droits à la retraite 

Votre retraite ne vous sera pas accordée de façon automatique. Il convient de faire la demande auprès de la caisse générale de la sécurité sociale. Si vous avez eu une carrière complexe (divers statuts, carrière internationale…), cela peut s’avérer un véritable casse-tête. 

Votre bilan retraite personnalisé ou votre liquidation retraite en 3 étapes  

Nous vous accompagnons dans toutes vos démarches pour préparer, optimiser ou organiser votre départ à la retraite. Nous prenons en compte votre situation dans son ensemble : fiscalité, famille, patrimoine, projets, objectifs…  

1. Nous signons un mandat qui définit les termes de notre mission 
2. Nous recueillons les informations nécessaires pour réaliser un bilan personnalisé ou vous accompagner pour demander la liquidation de vos droits 
3. Nous vous présentons l’étude réalisée et nous vous expliquons clairement les différents éléments : Reconstitution de carrière, vérification et régularisation des droits acquis, calcul des droits restant à acquérir, analyse et projections possibles, proposition de stratégies personnalisées et préconisations 

Vous pouvez ensuite choisir de nous confier la mise en place des solutions (PER, placements, …). Nous collaborons, si besoin, avec vos conseillers habituels (notaire, comptable…). 

Me faire accompagner pour organiser ma retraite ou sa liquidation 

Vous souhaitez en savoir plus ? Être conseillé pour mettre en place la stratégie adaptée à votre situation ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions. 

Vous souhaitez optimiser votre fiscalité ? Protéger votre entreprise des risques fiscaux ? Quels que soient vos objectifs, l’étude fiscale vous permettra d’avoir une vision claire de vos droits, de votre situation et des solutions à mettre en place pour l’améliorer.

Nous commençons par effectuer un bilan de votre fiscalité, de votre situation familiale, juridique, économique, professionnelle et sociale. Nous estimons le montant de vos impôts immédiats et futurs… Nous vous aidons à préciser vos objectifs et à prioriser vos attentes, vos projets.

Pour votre fiscalité personnelle 

• Nous vérifions que vos déclarations fiscales prennent bien en compte tous les revenus imposables, toutes les charges déductibles, les réductions d’impôts possibles…
• Nous étudions les évolutions possibles de votre statut marital ou professionnel pouvant impacter vos impôts
• Si vous avez un projet précis (mariage, acquisition immobilière, création d’entreprise, préparation de votre succession…), nous évaluons le cadre juridique, civil et fiscal le plus intéressant pour le mettre en place
• Nous étudions les solutions les plus adaptées vous permettant de développer votre patrimoine tout en optimisant votre fiscalité en fonction de vos objectifs : dispositifs de défiscalisation immobilière (déficit foncier, Pinel, Malraux…), placements financiers (FCPI, FIP…), épargne retraite…

Pour votre fiscalité d’entreprise

• Nous identifions les risques fiscaux (risque de contrôle fiscal, risques liés aux obligations déclaratives),
• Nous étudions les éventuelles anomalies de gestion, ou de déclarations fiscales pouvant impacter vos comptes
• Si vous avez un projet précis (reprise d’entreprise, acquisition de locaux professionnels, entrée d’un associé…), nous évaluons le cadre juridique, civil et fiscal le plus intéressant pour le mettre en place
• Nous étudions les opportunités offertes par la législation pour alléger votre pression fiscale et les améliorations nécessaires de vos statuts et procédures internes

Nous synthétisons ce bilan et nos recommandations sous forme d’un rapport écrit. Nous vous présentons clairement tous ces éléments et nous vous expliquons les solutions et placements préconisés, leurs avantages mais aussi les risques éventuels.

Cette étude vous permettra de faire le point sur votre situation fiscale et d’obtenir une véritable stratégie personnalisée. Nous vous proposerons les solutions adaptées et sur-mesure pour améliorer la performance de votre entreprise ou développer votre patrimoine personnel et minimiser vos risques fiscaux. Vous pouvez ensuite choisir de nous confier la mise en place des solutions. Nous collaborons, si besoin, avec vos conseillers habituels (notaire, comptable…).

Se faire accompagner pour optimiser votre fiscalité 

Vous souhaitez en savoir plus ? Être conseillé pour mettre en place la stratégie fiscale adaptée à votre situation ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions.

Dans la continuité du conseil en gestion de patrimoine que je fournis à mes clients, je propose une assistance en matière de déclarations fiscales (Impôt sur le revenu – IR et Impôt sur la fortune immobilière – IFI). Je dispose de la compétence juridique appropriée (CJA) me permettant d’assurer un conseil de nature fiscale professionnel. 

Que vous soyez particuliers, chefs d’entreprises, indépendants, professions libérales… il est important que vos déclarations soient correctement remplies. Je vous accompagne face à la complexité de la fiscalité. Je connais bien votre patrimoine, votre situation et je suis à même d’identifier les bonnes pratiques afin que vos solutions d’optimisation fiscales soient bien prises en compte par l’administration. 

Votre déclaration en 3 étapes

1. Nous signons un mandat qui définit les termes de notre mission
2. Nous recueillons les informations nécessaires à établir votre déclaration
3. Lors d’un rendez-vous, nous revoyons et finalisons ensemble votre déclaration papier ou en ligne et vous l’adressez directement à votre service d’imposition !

Se faire accompagner pour déclarer ses impôts sereinement 

Vous souhaitez en savoir plus ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions. 

Vous voulez préparer la transmission de votre entreprise ? Assurer sa pérennité ? Optimiser votre succession ? Préparer votre retraite ? Quels que soient vos objectifs, une étude vous permettra d’avoir une vision claire de votre situation et des solutions à mettre en place.

Que vous soyez cédant ou repreneur nous saurons vous accompagner pour préparer, optimiser et initier les démarches nécessaires. Nous vous aidons à préciser vos objectifs et à prioriser vos attentes.

Nous effectuons un audit de votre situation économique, juridique, familiale et fiscale. Nous étudions les outils juridiques et fiscaux permettant la transmission, la cession ou la reprise d’un fonds de commerce ou d’une entreprise dans les meilleures conditions.

Nous évaluons les conséquences civiles et fiscales de la transmission par donation ou succession et les risques financiers et organisationnels liés au décès du chef d’entreprise.

Nous étudions ensuite les solutions les plus adaptées répondant à vos objectifs :

• Démembrement de propriété des titres sociaux
• Optimisation fiscale de la transmission d’une entreprise familiale (pacte DUTREIL)
• Protection de l’unité familiale ou de la bonne entente entre les détenteurs de l’entreprise (Assurance croisée entre associés, homme clé…)
• Pérennité de l’activité, des performances, et des emplois salariés…
• Optimisation juridique et fiscale de l’organisation patrimoniale future

Nous synthétisons ce bilan et nos recommandations sous forme d’un rapport écrit. Nous vous présentons clairement tous ces éléments et nous vous expliquons les solutions préconisées, leurs avantages mais aussi les risques éventuels.

Cette étude vous permettra de faire le point sur votre situation juridique, économique, sociale, familiale et fiscale et d’obtenir une véritable stratégie de transmission personnalisée. Nous vous proposerons les solutions adaptées et sur-mesure pour anticiper et gérer au mieux la transmission de votre entreprise, transformer votre patrimoine professionnel en patrimoine personnel et minimiser l’impact fiscal. Vous pouvez ensuite choisir de nous confier la mise en place des solutions. Nous collaborons, si besoin, avec vos conseillers habituels (notaire, comptable…).

Se faire accompagner une transmission d’entreprise optimisée

Vous souhaitez en savoir plus ? Être conseillé pour mettre en place la stratégie de transmission d’entreprise la plus adaptée à votre situation ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions.

Vous souhaitez optimiser la fiscalité et le placement des excédents de trésorerie de votre entreprise ? Faire fructifier votre patrimoine professionnel ? Quels que soient vos objectifs, une étude vous permettra d’avoir une vision claire de votre situation et des solutions à mettre en place.

Nous commençons par effectuer un bilan du patrimoine de l’entreprise, de sa situation juridique, fiscale et sociale. Nous prenons en compte vos charges, vos emprunts en cours, vos objectifs et vos projets personnels comme professionnels… Nous vous aidons à préciser vos objectifs et à prioriser vos attentes, vos projets.

Nous étudions ensuite les solutions les plus adaptées répondant à vos objectifs.

Nous sommes à même d’intégrer des montages des plus simples aux plus complexes. Nous étudions l’intérêt de mettre en place le financement de vos placements afin de leur faire profiter d’un effet de levier. Et bien d’autres solutions plus ou moins classiques comme l’acquisition de locaux professionnels via une SCI, placements financiers (Contrats de capitalisation, comptes titres, …)…

Nous synthétisons ce bilan et nos recommandations sous forme d’un rapport écrit. Nous vous présentons clairement tous ces éléments et nous vous expliquons les solutions et placements préconisés, leurs avantages mais aussi les risques éventuels.

Cet audit vous permet d’obtenir une véritable stratégie de gestion de trésorerie personnalisée. Vous pouvez ensuite choisir de nous confier la mise en place des solutions. Nous collaborons, si besoin, avec vos conseillers habituels (notaire, comptable…).

Se faire accompagner pour mettre en place la stratégie de gestion de trésorerie adaptée à votre situation et vos objectifs

Vous souhaitez en savoir plus ? Être conseillé pour mettre en place la stratégie de trésorerie adaptée à votre situation ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions.

Vous voulez optimiser votre statut de chef d’entreprise ? Protéger votre famille, votre entreprise ? Développer votre patrimoine personnel ? Vous assurer des revenus réguliers même en cas de maladie ou d’accident ? Préparer votre retraite ? Votre statut en tant que chef d’entreprise a un impact important sur votre patrimoine, votre fiscalité, votre couverture sociale… Quels que soient vos objectifs, une étude vous permettra d’avoir une vision claire de votre situation et du statut le plus adapté mais aussi des solutions à mettre en place.

Nous commençons par étudier votre situation familiale, juridique, économique, professionnelle, sociale et fiscale. Nous prenons en compte votre patrimoine existant, vos charges et vos projets personnels comme professionnels… Nous vous aidons à préciser vos objectifs et à prioriser vos attentes et vos projets.

Nous étudions ensuite les solutions les plus adaptées répondant à vos objectifs 

• Mise en place de solutions de prévoyance, assurance santé…
• Protection de l’unité familiale ou de la bonne entente entre les détenteurs de l’entreprise (Assurance croisée entre associés, homme clé…)
• Pérennité de l’activité, des performances, et des emplois salariés…
• Optimisation juridique et fiscale de l’organisation patrimoniale de l’entreprise et du dirigeant

Nous synthétisons ce bilan et nos recommandations sous forme d’un rapport écrit. Nous vous présentons clairement tous ces éléments et nous vous expliquons les solutions préconisées, leurs avantages mais aussi les risques éventuels.

Cette étude vous permettra de faire le point sur votre situation juridique, économique, sociale, familiale et fiscale et d’obtenir une véritable stratégie personnalisée. Nous vous proposerons les solutions adaptées et sur-mesure pour optimiser votre statut de chef d’entreprise et minimiser l’impact fiscal. Vous pouvez ensuite choisir de nous confier la mise en place des solutions. Nous collaborons, si besoin, avec vos conseillers habituels (notaire, comptable…).

Se faire accompagner pour optimiser son statut de chef d’entreprise

Vous souhaitez en savoir plus ? Être conseillé pour choisir le statut le plus adapté à votre situation et l’optimiser ? Nous sommes à votre disposition pour répondre à vos questions.